（一）备案方式、时间及前提

🏺 寓言故事 —— 《永丰号的头一道官文》

永丰镇上有桩新鲜事。永丰号的大掌柜郑老大，这回真要立字号了。

郑老大在镇上做了二十年布匹粮食生意，手头攒下不少银钱，眼见十六铺桥头那条街的船运生意越做越大，便琢磨着把自家这点底子和另外几位老主顾凑到一处，立个"永丰合伙字号"，往后谁有合适的水运买卖，便由字号出面投钱入股，赚了按份分，亏了按份担。

主意一落，郑老大把儿子小满叫到跟前："你在上海洋行学过规矩，咱这事得照新派办法来。先把字号的章程议定，再找几户信得过的人家认份子，银子入了库，再去镇公所报一道。"

小满点头，一一照办。永丰合伙字号的章程议了三天三夜，找来的认份子人家有四户，每户认了二百两纹银，第一期实缴二百两当日就划入了字号的库银账上。章程签完、银子入库，四户人家把名字盖了章画了押。

郑老大把签好的章程文书往桌上一摊，长舒一口气："成了。"

小满却站着不动："爹，还有一步。"

郑老大抬眼："签都签了，银都入了账，还差什么？"

小满说："咱这是合伙字号，要把事摆到台面上，得去镇公所递个报备。吴主簿那儿有专门的'报送匣子'，章程、银钱流水、认份子人名册都得往里头投。等吴主簿那边核过了，盖了戳，咱这字号才算真立在镇公所的册子上，外头人看着也信。"

郑老大皱眉："规矩这么死？"

小满点头："上海那边现在都这样。"

第二日一早，郑老大带着小满去了镇公所。衙门里仍是那副老样子——吴主簿坐在大案后头，案上摞着一摞账册，茶是早上沏的，还冒着热气。

郑老大把章程递上去，开口便说："吴先生，字号立了，章程签了，银子入了账，您给盖个戳。"

吴主簿没伸手接，先抬眼看了他一下，才慢慢问："郑掌柜，章程几时签的？"

"昨日下午。"

"银子几时入库的？"

"昨日傍晚。"

"认份子的人家，可都签了字？"

"都签了。四户人家，一家不落。"

吴主簿点点头，端起茶碗抿了一口，才把章程接过去翻看。翻到第三页，他停了："郑掌柜，您这是急了些。"

郑老大一愣。

吴主簿把章程合上，放回桌面："合伙字号要往镇公所报备，须得'齐备'。何为齐备？章程签毕、银子入库、认份子人家的名册列清，三样缺一不可。您这才昨日签的，今日一早便要递报备，按理说——"

他伸出一根手指，比了个"二"。

"——自打银子入库那一日算起，二十个公日内递上来，都算数。您若今日便递，我也接，但得先把材料补全。"

郑老大这才回过味来。原来不是不让他递，是要递得齐全；时间上倒还有余裕。

吴主簿看他懂了，又补一句："还有一件。认份子人家每户二百两，这是写在章程上的数。但您认缴的是二百两，实缴的也是二百两，中间没差，这便罢了。往后若有人只认了一百两的份子，实缴只拿十两来做个样子，剩下的说要等字号立起来再补——这种'先认后补'的做法，镇公所不收，报上去也打回来重做。"

小满在旁边飞快地把这些话记在纸上。郑老大也听明白了：每一户的认缴数目与实缴数目要对得上，这是规矩；若差得太多，便是没真金白银往里放，那就不算"银子已入库"。

郑老大沉吟一会儿，开口问："吴先生，照您说的，咱这事眼下算'齐备'么？"

吴主簿答得慢条斯理："齐备不齐备，要看三样——章程签了算一样，银子真入了账算一样，认份子人家的名册列得清、每户认缴与实缴对得上又算一样。三样全在了，便叫'募集完毕'，才可往报送匣子里投。"

郑老大便问："眼下三样全了么？"

吴主簿又翻了一遍章程，看过名册，最后看了一眼小满递来的银钱流水单子，慢慢点了点头："都齐了。今日便可投匣子。"

郑老大长舒一口气，拱手道："那便递了。"

吴主簿这才从抽屉里取出那枚镇公所的红戳，端端正正盖在报送单上："自此二十个公日内，我这边核完，再在镇上门口的告示牌上把字号名、合伙人、认缴数额一并张贴出来，外头人看着，便知永丰合伙字号是过了明路的。"

郑老大接过盖了戳的回执，递给小满。小满小心翼翼收好，两人一同出了镇公所。

永丰镇的天光照在十六铺桥头的石板路上，郑老大回头看一眼那扇朱漆大门，对小满说："下回再有字号要立，这套章程、流水、名册，一早就备齐，二十日内来递便是。"

小满点头，把袖子里那张写满规矩的纸又看了一遍。

永丰合伙字号，过了明路的那一日，镇公所门口的告示牌上，白纸黑字，四户人家的名号排得整整齐齐。

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📖 原文定义

1. 备案方式：基金备案需要通过中国证券投资基金业协会资产管理业务综合报送平台提交相关材料或信息。
2. 备案时间：基金管理人应当自基金募集完毕之日起 20 个工作日内报送备案材料。中国证券投资基金业协会自备案材料齐备之日起 20 个工作日内为基金办结备案手续，并通过官方网站对已办理备案的基金相关信息进行公示。
3. 备案前提：基金备案以基金募集完毕为前提。"募集完毕"是指基金的已认缴投资者已签署基金合同，且首期实缴募集资金已进入托管账户等基金财产账户。单个投资者首期实缴出资除另有规定外，不得低于合格投资者的最低出资要求。

💡 对应点

故事元素	概念对应
小满去镇公所递"报送匣子"	备案方式：通过指定平台提交材料
吴主簿伸一根手指比"二"，说二十个公日内递都算	备案时间：募集完毕后 20 个工作日内报送
吴主簿说核完之后在告示牌张贴字号信息	备案公示：办结后通过官方网站公示基金信息
吴主簿强调"齐备"才接材料	备案前提：材料齐备方可进入审核
三样缺一不可：章程签毕、银子入库、名册列清	募集完毕的构成要件：合同已签、资金已入托管账户
吴主簿斥责"先认后补"的做法	认缴与实缴须匹配，首期实缴须达到合格投资者最低出资要求
郑老大说"下回一早就备齐，二十日内来递"	完整的备案流程闭环：齐备 → 20 日内报送 → 20 日内核完 → 公示

📝 来源

• 科目：基金从业 科目三（私募股权）
• 章节：第四章 股权投资基金的募集与设立 / 第三节 募集与设立流程
• 标题：（一）备案方式、时间及前提
• 文件：04-基金从业/03-科目三-私募股权/converted/sections/04-股权投资基金的募集与设立/03-募集与设立流程.md（H1 行号 195）