三、基金备案

🏺 寓言故事 —— 《永丰号挂号的那些日子》

永丰镇上做生意的商号不少，可真要在门口挂出那块金漆招牌，得先去镇公所走一趟。这事郑老大心里有数——他开的永丰号，从前只是私下里做些布匹、米粮的往来，银钱走的是自家账房，没招牌、没号牌，赚的也是熟客的利。

可这一年不一样了。

郑老大从上海把小满接回来，要把这小子放进铺子里历练，更要把生意往大里做——联合镇外几位有银子的东家，凑一份本钱，专投镇上那些有手艺、有冲劲、缺本钱的小作坊。钱从各路东家手里拢来，事由郑老大这一头的人去做，再把赚的钱按约定分回去——这便是他要立的那份"字号"。

问题也跟着来了。

镇上的老规矩是各做各的生意，私下凑本钱、谈好分账、按手印按脚印，便算开张。可从去年起，镇公所的吴主簿贴出了一张告示，措辞硬邦邦的，说凡是"凑了别人钱、替人管钱做事"这种字号，都得在镇公所登记备案，挂上号牌，公示在镇门外的墙上。不登记的，不许对外接单接银。

郑老大坐在账房里，刘账房把账本翻得哗哗响，也替东家算不准：钱还没拢齐呢，要不要先把字号挂出去？小满从门外探头进来，嚷着说上海那边早就这样了，没号牌就是地下钱庄。

父子俩正拿不定主意，吴主簿竟自己踱进了永丰号。

吴主簿落座，端着刘账房递上的茶，不紧不慢地开了口："郑掌柜，您这新字号，我听人提了。要拢别人银子、替人打理再分账，按新规，这便是'帮人管钱'的字号。镇公所的规矩——这种字号，立了之后，得在镇公所备案挂上号牌，才算立得稳。 钱还没到齐，可以先备料；钱一到齐、首笔入了托底的银柜，就该来办。"

郑老大抬眼："吴先生，这备案……是走个过场，还是当真要查？"

吴主簿放下茶碗，从袖中抽出一张清单，铺在桌上："要查。资金怎么拢的、东家各自出了多少、字号章程怎么定的、分账怎么分、谁来管、谁看着银柜、出了事找谁——都得白纸黑字报上来。资料不齐，退回去补；说谎的，不给挂。"他顿了顿，加一句，"没挂上号牌的字号，镇公所不认，外头东家也不敢往里投银子。"

郑老大沉默了一盏茶的工夫，点了点头。

接下来的日子，小满抱着那摞章程、合伙文书、首批银钱入账的凭据，在镇公所和永丰号之间来回跑。二十天的期限，吴主簿没说宽限，刘账房也就没敢含糊。二十个工作日的最后一日，吴主簿从柜台后头递出一块号牌——上头刻着"永丰合伙"四个字，落了镇公所的印，挂到了镇门外的公示墙上。

号牌挂出去的那天傍晚，郑老大站在永丰号门口看着小满把号牌上的灰擦了又擦。

"爹，"小满轻声问，"这号牌，究竟是给谁看的？"

郑老大没回头，只说："给镇上看，也给自家看。镇上认了这块牌子，往后东家敢来投银、客人敢来托事；自家认了这块牌子，往后每一笔账、每一次分账，都对得起那上头刻的四个字。"

号牌挂上了，永丰号才算真真正正开张。

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📖 原文定义

依据现行法律法规和自律规则的要求，基金管理人应在股权投资基金募集完毕后履行基金备案手续，基金管理人不得管理未备案基金。实务中，基金管理人应根据自律规则规定的资料清单，全面、真实、准确、规范地准备并提交基金备案申请材料。基金备案需要通过中国证券投资基金业协会资产管理业务综合报送平台提交相关材料或信息。基金管理人应当自基金募集完毕之日起20个工作日内报送备案材料。中国证券投资基金业协会自备案材料齐备之日起20个工作日内为基金办结备案手续，并通过官方网站对已办理备案的基金相关信息进行公示。基金备案以基金募集完毕为前提。"募集完毕"是指基金的已认缴投资者已签署基金合同，且首期实缴募集资金已进入托管账户等基金财产账户。

💡 对应点

故事元素	概念对应
永丰号新字号对外拢钱替人打理	股权投资基金募集完毕后、设立完成的产品形态
吴主簿要求到镇公所登记备案挂号牌	基金管理人向基金业协会履行基金备案手续
备案前要先备齐章程、合伙文书、银钱入账凭据	备案申请材料需全面、真实、准确、规范地准备
钱到齐、首笔进了托底银柜才办	基金备案以"募集完毕"为前提：合同已签、首期实缴已进入托管账户
二十日期限、不含糊	基金管理人自募集完毕之日起 20 个工作日内报送备案材料
吴主簿递出号牌并挂到镇门外公示墙	协会自材料齐备之日起 20 个工作日内办结备案并通过官方网站公示
镇上认了号牌东家才敢投银	未备案的基金不得管理，备案是基金合法展业的前提
挂上号牌才算真真正正开张	备案是基金从"立"到"合法对外展业"的临门一脚

📝 来源

科目三（私募股权）· 第四章 股权投资基金的募集与设立 · 第三节 募集与设立流程 · 三、基金备案（源 markdown 路径：converted/sections/04-股权投资基金的募集与设立/03-募集与设立流程.md，H1 行 191）