6.2.3.3 執行客戶的指示¶

📜 寓言故事 —— 《那笔迟了的转账》¶

周老板站在陈伯的账房门口,脸黑得像欠了他三百两。

事情要从上个月说起。周老板那批海味货压在码头仓库,眼看过季要交租,他想把一份人寿保单里的现金价值先取一部分出来周转。他托了帮他办这份保单的经纪,叫老廖,口头交代清楚:尽快把钱从保单里提出来,转到他铺子的账上。

老廖满口答应,说三两日就办妥。周老板放心回去了。

可这一等就是半个多月。码头那边的租一催再催,铺子的现银却没到账。周老板差伙计去问老廖,老廖回话说「在办,在办」。又过了一周,还是没动静。周老板忍不住了,直接奔到陈伯这儿来发火——这事儿,他觉得自己被晾了。

陈伯听他把经过讲完,没急着替谁说话,只问一句:「他知不知道你急着用这笔?」

「他当然知道!我跟他讲得明明白白,是救急的!」

陈伯点了点头。「那他答应了你,就应当照办,而且要及时。这是他该尽的责。办不办得到、几时办到,他都得给你一个交代——不能口头应了,转头就把你晾在一边,连句话都没有。」

周老板气还没消:「他要是办不成,早讲啊!我去想别的法子,也不至于如今两头空。」

「正是这个理。」陈伯把茶杯往他面前推,「他若真碰上延搁,办不下去了,头一件事不是瞒着你,是赶紧告诉你。好让你知道这事卡住了,自己另作打算。瞒着你,耽误的可是你的事,不是他的。」

周老板听完,气消了一半,可心里那根刺还在:「那我现在不想用他了,换个人来办我剩下的保单,成不成?」

「成。」陈伯答得干脆,「你委任他,是你自愿;你不委任他了,也是你的事。他不能拦着你。可他有一桩要做——得把你这边的交代清楚、物件归还、账目结清,让你能顺顺当当地转给别人。不能你一说不干了,他就撒手不管,把你那些保单、文件撂在那儿没人接手。结束也得结得有头有尾。」

周老板喝了口茶,长出一口气。他这趟气的不光是钱迟了,是那种「交代出去的事,石沉大海」的滋味。他宁可听到「办不成」,也不想被晾着。答应了的事,要么办到,要么早讲——这是他对那行最基本的指望。

📖 原文定义

(a) 持牌保险经纪应采取合理步骤,准确及及时地执行客户的指示,如发生任何延误或未能执行该等指示,应在可行情况下尽快通知客户。

(b) 如客户终止其对持牌保险经纪公司的委任,该经纪公司应提供所有合理的协助,以有序的方式终结该委任。

💡 对应点

📝 来源:保险考试1·第6章·6.2.3.3 执行客户的指示