米仓里的名册与银钱¶
一¶
1952 年初春，上海十六铺码头。老陆与几位米商合伙开了一间"丰裕米仓"，专做散客存米的生意。谁存了多少米，谁取走了多少，全靠一本厚厚的"股东名册"记着。这本册子由谁来管，众人争论了半日。老陆说："我是发起这事的人，名册自然由我亲自保管。"老沈摇头："你一个人管，万一忙不过来，错记漏记怎么办？"最后商定，名册由老陆主理，但可请码头上信得过的"恒泰钱庄"帮忙誊抄核对，出了差错，老陆照样担责，不能推给外人。
二¶
这日，郑老大来存米，苏伙计收了米，写一张条子。孙掌柜问："今日收的米，几时入册？"老陆说："今日（T日）先把各家的条子汇总，送到管册子的人手里。明日（T+1日）按今日的米价统一折算，登进名册，再把结果抄告各伙计和看守米仓的老冯。若条子上写得不清不楚，登册便失败，得退回去重填。"郑老大听得仔细，又问："我那米是托洋行从香港运来的，几时才能算我的？"老陆说："洋行的米路途远，要比本地米多等一日，T+2日才入册。若你那批米还要再转一道别的洋行，那得T+3日。"
三¶
钱怎么算，老陆也定得清楚。每一笔存米取米，先由账房"清算"：按规矩算出谁该收多少、谁该付多少；再由出纳"交收"：真金白银地过手。孙掌柜问："我今日来取米，你们几时确认我这单子有效？"老陆答："三日之内，必给你准信。"又问："取了米，银钱几时到手？"老陆说："普通取米，七日内必付。但细细分来，存米的款子一般两日内到仓里的银柜；取米的款子，普通散客三日划出，若是走'快兑'的短借米，次日就能到账，最快当天。要是你那米还套着洋行的货，取米款得五日；再隔着香港一圈的，七日才划得出来。"
四¶
众人心服。自此，十六铺的米仓生意有了规矩：名册有人管，管的人可请人帮忙，但责任不推；每日条子汇总，次日登册，洋行货色略迟；清算交收两分明，存取银钱各有定时。老陆把这套规矩写成告示，贴在仓门口。来往米商看了，都说："账目清楚，银钱有期，这米仓信得过。"
📖 原文定义
基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。具有确定和变更持有人及其权利的法律效力。
基金登记业务可由基金管理人办理，也可委托证监会认定的其他机构办理。管理人委托外包机构提供注册登记外包服务的，管理人依法承担的责任不因外包而免除。
登记流程：T日销售机构汇总申购赎回申请传送至注册登记机构；T+1日注册登记机构根据T日申请数据及T日份额净值统一确认，将份额登记至投资者账户，并将确认数据下发销售机构和基金托管人；如注册登记机构非管理人，还应发至管理人。信息不符合规定则确认失败。
QDII基金和一般基金中基金份额登记时间通常为T+2日；基金中基金投资范围包含QDII基金的，通常为T+3日。
资金结算分清算和交收两个环节。清算是按规则计算各方应收应付资金数额；交收是根据清算结果进行资金收付。
基金管理人应自收到申购赎回申请之日起3个工作日内对有效性进行确认；自接受有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项（特殊品种除外）。
普通公募开放式基金申购款一般T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款一般T+3日内划出。货币市场基金赎回款一般T+1日划出，最快当天到账。基金中基金赎回款一般T+5日内划出，QDII基金赎回款一般T+7日内划出。
💡 对应点
| 故事元素 | 概念对应 |
|---|---|
| "股东名册" | 基金份额持有人名册 |
| 老陆发起并主理名册 | 基金管理人办理登记业务 |
| 可请恒泰钱庄帮忙誊抄，但老陆担责 | 委托外包机构办理，管理人不免除责任 |
| T日汇总条子，T+1日按米价折算登册 | T日汇总申请，T+1日按净值确认登记 |
| 条子不清则登册失败 | 信息不符合规定则确认失败 |
| 洋行米T+2日入册，转道洋行T+3日 | QDII/一般FOF T+2，含QDII的FOF T+3 |
| 账房"清算"算数额，出纳"交收"过手 | 资金结算分清算和交收两个环节 |
| 三日内给准信 | 3个工作日内确认申请有效性 |
| 七日内付取米款 | 7个工作日内支付赎回款项 |
| 存米款两日内到银柜 | 普通开放式基金申购款T+2到账 |
| 普通取米款三日划出 | 普通开放式基金赎回款T+3划出 |
| 快兑短借米次日到账，最快当天 | 货币市场基金赎回款T+1划出，最快当天到账 |
| 套着洋行货的取米款五日 | FOF赎回款T+5划出 |
| 隔着香港一圈的七日划出 | QDII基金赎回款T+7划出 |
📝 来源：科目二 · 第十三章第五节 · 基金的份额登记与资金结算