29、完善规则放松管制，拓展基金业改革创新空间¶
🏺 寓言故事 —— 《十六铺的新规矩》¶
一九五二年的十六铺码头，米行街上做买卖的规矩，一向是管事定的。街坊们只管挑米、卖米，谁要开个新铺子、换个新花样，都得过管事那关。早些年管事管得严，街上的米行几年都开不了一家。
这年春天，外乡的米价连连跌，江北几个镇子发大水，客商都不来了。十六铺的几家老米行，日子越来越紧。掌柜们聚在茶馆里叹气。街东头"合兴米行"的陈掌柜先开了口："街上的米，就那么多。要活下去，得让大家各显神通，能跑船的跑船，能换货的换货，能替人保管米的就替人保管米。管事再这么一统到底，大伙儿都得饿死。"
他这话一出口，街上的掌柜都抬起头来。
陈掌柜联合了十几家米行的掌柜，去找管事。他们没说"请把规矩全废了"，他们说："管事的当家人，能不能只管两件事——一是哪几样事绝不能做，二是哪家米行有本事、信誉好。能不能按这两条，放手让我们自己去试？"
管事被说动了。他贴出了新告示。
第一条：以后米行要开新买卖、跑新船，不必再一道道报批。原来那种"开一家米行要盖十几个章"的旧法子，废了。新规矩只有一道——备案。把你要做的事报上来，管事看过，没问题就放行。
第二条：管事不再替掌柜们决定能做几种生意。各家米行只要守三条线——不偷偷挪用客人的存米、不跟自己的亲戚做对倒生意、不拿铺子的招牌给外人做担保——剩下想跑船、想兑汇、想替人看货，自家商量着办。
第三条：管事不再一家一家去查账。只在出了麻烦时才上门，平时各米行自己记清账本，按时报给管事看。管事要做的是帮着大伙儿把账本格式统一，把行规说清楚，让街坊们一看就懂。
告示一贴，十六铺像开了锅。
有的米行开始替南来北往的客商保管米，客人把米存在米行里，要用的时候再取，米行收一点看管费。有的米行开始跑船，把本地的米运到外镇去卖，再把外镇的干货拉回来。有的米行开始做"代客看货"的生意，替远道来的客商验米、定价、撮合。
陈掌柜的合兴米行最是热闹。他不光卖米，还替街坊们把零散的口粮集中起来，租一条大船，运到外镇去换棉花和油料。船回来，街坊们按存米的多少分棉花和油料。掌柜的和街坊们事先写好字据，赚了怎么分、赔了怎么担，写得清清楚楚。这种新买卖，从前是没人敢想的——管事的旧规矩里，找不到"代客运米"四个字。
头一年，十六铺的米行从七家变成了十二家。第二年，又多了五家。有的米行从江南请来老师傅教人看米的好坏，有的米行开始替街坊们出主意：你的米该卖给谁、什么时候卖，能多赚几个铜板。这在从前，都是管事不准做的"私账"，如今都摊到了明面上。
管事偶尔会上门。他看的不是哪家米行多卖了几袋米，而是看账本清不清、字据全不全、那三条线有没有人踩。街坊们心里也亮堂：管事在不在，不打紧；只要那三条线没人碰，十六铺的米行就能安安稳稳地开下去。
那年冬天，江面上结了薄冰。陈掌柜站在码头上，看着一艘艘运米船慢慢靠岸，对身旁的年轻伙计说："从前管事把什么都攥在自己手里，米行就像被绳子拴着，挪不动。如今管事只管绳子够不够紧、够不够清，剩下让我们自己走。你看——这码头上的船，不是比去年多了三倍？"
伙计点点头："那以后呢？"
陈掌柜笑了笑："以后啊，管事的绳子还要更细、更清楚。我们这些跑船的人，胆子可以更大一些。只要不踩那三条线，海再宽，也敢去。"
江风从十六铺的码头上吹过，冻得人脸生疼。伙计拢了拢领口，又回头看了一眼那块写着新规矩的告示墙。墙上的字，旧了；可十六铺的船队，新了。
📖 原文定义
（一）完善规则放松管制，拓展基金业改革创新空间。
这一时期，基金监管机构不断坚持市场化改革方向，允许基金管理公司开展专户管理等私募业务、设立子公司开展专项资产管理和销售业务、设立香港子公司从事RQFII等国际化业务，基金产品的审批也逐步放松，取消产品发行数量的限制，审核程序大大简化。在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立"不能搞利用非公开信息获利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送"的三条底线。
监管机构还推动了《证券投资基金法》的修改。2012年12月28日，十一届全国人大常委会第三十次会议审议通过了修订后的《证券投资基金法》，并于2013年6月1日正式实施。修订后的《证券投资基金法》对私募基金监管、基金管理人准入门槛、投资范围、业务运作等多个方面进行了修改和完善，主要修订内容包括：其一，扩大调整范围，将私募证券投资基金产品纳入管制范围。规范私募证券投资基金运作，统一监管标准，防范监管套利和监管真空。其二，放宽机构准入，松绑基金业务运作。在市场准入、基金募集审批、基金投资范围、业务运作限制等方面取消或者简化了限制规定。其三，规范服务机构，定义了基金服务机构的种类和监管要求。其四，防范业务风险，加强投资者保护。在市场主体行为和责任追究等方面同步加强了监管要求。其五，强调自我约束和自律管理。促进中介服务机构和行业自律作用的发挥，强化市场自我规范、自我调整和自我救济的内在约束机制。
《证券投资基金法》修订后，监管机构配套出台了众多的基金业改革措施。这些新措施的推出，在拓宽基金行业服务范围、扩大基金投资标的、松绑投资运作限制、优化公司治理、规范行业服务行为等方面，取得了较大进展。2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。伴随着法律法规的修订完善，我国基金业的制度基础得以夯实，基金业的发展环境进一步优化，拓展了基金业改革创新的空间。
💡 对应点
| 故事元素 | 概念对应 |
|---|---|
| 管事一统到底的旧规矩 | 基金业管制较严、创新空间有限 |
| 陈掌柜联合十几家米行去找管事 | 行业呼吁市场化改革方向 |
| 管事不再替掌柜们决定能做几种生意 | 放松管制、松绑基金业务运作 |
| "开一家米行要盖十几个章"的旧法子废了，改为备案 | 基金产品审批放松，取消产品发行数量限制，审核程序大大简化 |
| 三条线——不挪客米、不对倒亲戚、不拿招牌做担保 | 三条底线：不能利用非公开信息获利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送 |
| 管事不再一家一家去查账，平时看备案，出了事才上门 | 加强行为监管，事前放松、事后加强 |
| 把账本格式统一、行规说清楚，让街坊一看就懂 | 规范服务机构，定义基金服务机构的种类和监管要求 |
| 米行替客商保管米，收取看管费 | 允许基金管理公司开展专户管理等私募业务 |
| 米行跑船运米、换棉花和油料 | 设立子公司开展专项资产管理和销售业务 |
| 合兴米行替街坊集中存米、租大船外销、按份分货 | 设立香港子公司从事RQFII等国际化业务 |
| 米行从七家变成十二家、第二年又多了五家 | 拓展基金业改革创新空间，行业新设机构持续增加 |
| 掌柜和街坊事先写好字据，赚了怎么分、赔了怎么担 | 投资者保护、防范业务风险、加强责任追究 |
| 管事帮着大伙儿把账本格式统一、行规说清楚 | 强调自我约束和自律管理，强化市场自我规范 |
| 十六铺新告示 | 修订后的《证券投资基金法》于2013年6月1日正式实施 |
| 管事的告示墙上写的规矩 | 修订后《证券投资基金法》扩大调整范围等五项主要修订内容 |
| 伙计问"以后呢" | 基金业改革创新空间持续拓展 |
📝 来源：科目二 · 第一章第二节 · 四（一）完善规则放松管制，拓展基金业改革创新空间