（五）现行产品备案分类¶
📜 寓言故事 —— 《永丰号挂的牌》¶
永丰镇上做买卖的字号不少，可最近半年，镇公所吴主簿发现一件蹊跷事——来办理登记备案的商号里头，越来越多不是开门市做买卖的，而是"投别人做买卖的"。有的是几家老字号合在一块攒个银库去放贷，有的是几个东家凑一伙专门收某条街的铺面，有的甚至就是官府和镇上大户一起出的本，要扶助哪一行哪一业。案头堆的备案文牍一摞比一摞高，吴主簿却发现，老法子把人家都填成"商号"两个字，对不上事，镇上人也闹不清这家字号到底在做什么买卖。
这日，永丰号大掌柜郑老大亲自来镇公所。吴主簿起身让座，递了茶，开口便把难处说了："郑掌柜，这半年来登记的字号越来越杂，做什么买卖的都有，可我案头这簿册上就一个'商号'，人家问起来我也答不清您这一号人究竟做的是哪路营生。"
郑老大端着茶盏愣了一下，随即苦笑："吴先生，您这一问还真问到点子上了。我这永丰号做的是把钱投到别的字号里去——有些是投镇上新开的小作坊帮他们起步，有些是投几家字号合在一块儿组的新字号，还有些是县里和镇上几家大户一起出的本，专为扶助那织布坊和铁匠铺。种类多了，名字也就乱了。"
吴主簿点点头，提起笔来想照老样子在簿册上写"商号"二字，可那笔尖在纸上悬了半天，就是落不下去。他搁下笔，对郑老大说："郑掌柜，依老规矩我便给您填'商号'，可这么一填，您和别人家的字号便分不出差别了。镇外头日后有人问起永丰号到底做的哪一路，我翻簿册也答不上来。这事，得改一改。"
郑老大听了反倒不急，慢悠悠问了句："那依吴先生看，怎么改才合适？"
吴主簿起身从柜子里取出一叠新印的空白牌样，铺在桌上，牌面预先印好了四个格子。他指着那四个格子，一格一格给郑老大说分明：第一格是直接投到字号里去、办字号做买卖的本；第二格是钱不直接投到字号，而是先投到一个"装钱的字号"，再由那个"装钱的字号"散投出去——相当于永丰号自己不出门，而把银子交给另一个专管投银子的字号去花；第三格是专门扶助那些小字号、刚开张的字号和有新花样的字号的本；第四格则是那种扶助新字号的钱也不直接投出去，而是交到另一家专管扶助新字号的字号手里。
郑老大一听眼睛亮了："这不就是把字号按做什么买卖、钱怎么花分开来记？"
吴主簿笑了笑："正是这个理。我这簿册往后要让人一眼看出这号人是直接下场做买卖的，还是把钱交给别人下场做买卖的；是专做老字号的买卖，还是专做扶助新字号的买卖。牌面就这四种，您且对一对号。"
郑老大细想了想，自己这家永丰号——既不是专做扶助新字号的营生，也不是把钱交给另一家去投，恰恰是直接投到老字号里去、把买卖做大那种，便伸手在第一格里落了笔。吴主簿接过去，添上字号名、开业年月、东家姓名、字号编码，盖了镇公所的朱印，把那张牌照挂在郑老大手边。永丰号，从此在镇公所的簿册上便不再是普普通通"商号"二字，而有了自己的归处。
郑老大挂了牌要走，回头问了一句："吴先生，那我日后要是改做别的营生呢？"
吴主簿把笔一搁："来镇公所，照实说，再换牌便是。"
永丰号大掌柜点了点头，把那张牌照收进袖里，转身出了镇公所。街上的日头正好，永丰号的招牌在阳光底下，被镇公所那张新牌照映得清清楚楚。
📖 原文定义¶
根据我国现行法规，中国证券投资基金业协会是私募投资基金的登记备案机构，私募基金管理人应当在产品募集完毕后办理基金备案手续。目前产品备案通过资产管理业务综合报送平台线上化报送，在基金类型的选项中，有四种选项可供股权投资基金选择，分别为：私募股权投资基金、私募股权投资类FOF、创业投资基金和创业投资类FOF。
私募股权投资基金，指投资包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的普通股（含上市公司定向增发、大宗交易、协议转让等），可转换为普通股的优先股和可转换债等的私募基金。在系统上选择"私募股权投资基金"后，还需要选择进一步的细分类别，包括并购基金、房地产基金、基础设施基金、上市公司定增基金和其他类基金。
创业投资基金，根据中国证券投资基金业协会的说明，指主要向处于创业各阶段的未上市成长性企业进行股权投资的基金。
FOF（Fund of Funds），指基金中基金或母基金，私募股权类FOF指主要投向股权类私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金；创业投资类FOF指主要投向创投类私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金。
💡 对应点¶
| 故事元素 | 概念对应 |
|---|---|
| 镇公所吴主簿负责登记备案的工作 | 私募基金登记备案机构（中基协）的角色与职能 |
| 案头备案文牍堆得越来越高，新字号种类多难归类 | 现行法规下私募基金产品备案需要按统一分类口径进行 |
| 吴主簿取出预先印好四个格子的空白牌样 | 产品备案时基金类型选项四种：私募股权投资基金、股权投资类FOF、创业投资基金、创业投资类FOF |
| 第一格：直接投到字号里去、办字号做买卖 | 私募股权投资基金的备案分类——直接投资于企业股权 |
| 第二格：钱交给另一个专管投银子的字号去花 | 私募股权投资类FOF——母基金投向股权类资管产品 |
| 第三格：专门扶助小字号、新开张的字号 | 创业投资基金的备案分类——投向创业各阶段未上市成长性企业 |
| 第四格：扶助新字号的钱也交给另一家专管扶助的字号 | 创业投资类FOF——投向创投类资管产品 |
| 郑老大在第一格落笔并由吴主簿盖朱印挂牌 | 备案手续：选择类型后填写信息、申请产品编码、登记公示 |
| 吴主簿说"改做别的营生便来镇公所换牌" | 基金备案与产品分类的对应并非一成不变，依实际业务调整 |
📝 来源¶
科目三 · 第三章 股权投资基金产品 · 第一节 股权投资基金产品概述 · （五）现行产品备案分类