7.4.6h 恐怖分子资金筹集及扩散资金筹集¶
⚖️ 寓言故事 —— 《那笔烫手的善款》¶
那阵子，茶餐厅来了个生客，自称姓黎，说是为海外某个慈善会募捐，想通过何师奶办一笔大额的保险转账，把钱汇到境外去。他话说得好听，什么济世救人、扶助难民，听着让人心里一软。
何师奶差一点就答应了。她这人最吃软，一听「难民」「孤儿」就鼻酸。可陈伯那天正好在旁边算账，越听越不对劲，等那姓黎的一走，就把何师奶拉到一旁。
「师奶，那人说的那个会，名字我好像在哪听过。」陈伯翻出抽屉里一张皱巴巴的告示纸，上面印着一串名单，「你瞧，上头发下来的。这上头的人、机构，碰不得。」
何师奶凑过去看，名单密密麻麻，她一眼就扫到了那个慈善会的名字，心里咯噔一下。
梁志明那晚来茶餐厅吃饭，听何师奶讲了这事，神色严肃起来。他放下筷子，正色跟何师奶说了几条要命的规矩。
「师奶，有几种钱，是一分一毫都不能碰的。第一种，是给那些被点了名的人或组织筹的——不管那人跟你讲得多好听，说济世也好、救命也好，只要是替这种名单上的人收钱、转钱、张罗，就是犯了天条，最重能关十四年。」
何师奶倒吸一口凉气：「可他说的是救人啊。」
「好人坏人，不看嘴上说。」梁志明摇头，「就看这名单。名字在上面，就是碰不得。」
「还有第二种，」梁志明接着说，「是已经被官方下令冻住了的。上头有权下令，把怀疑跟那些人有关的财产冻起来，冻住了就谁也不能动——存着、转着、花着，都不行，碰了最重关七年。这跟它原来是谁的没关系，冻令一下，它就成了一块谁也不能碰的冰。」
何师奶这才后怕：「那我要是事先不知道呢？」
「所以才要有这张名单。」陈伯又敲了敲那张纸，「行里隔三差五就来更新，海外也有别的名单可以查。咱们的规矩是，每一笔生意的客，都得拿名单过一遍，一点不能含糊。名字对上了，挡回去；对不上，再说。」
梁志明还提了一件何师奶更没想到的事：「还有第三种，比前两种还隐蔽。有些人，不是筹钱去害人，是筹服务去害人——比如替人造那种一出手就能祸害成千上万人的凶器张罗门路、搭线牵桥。哪怕你只是顺手帮了个忙，只要知道或怀疑这服务跟那种凶器有关，也犯事。」
何师奶彻底愣住了。她原以为「恐怖分子」离自己十万八千里，是个报上的词。没想到，一个听着体面的慈善会、一笔听着慈悲的善款、一次顺手的帮忙，就能把自己全搭进去。
她把那张名单要了过来，压在收银台玻璃底下，每天一抬眼就能看到。陈伯看着她，难得点了点头：「会查名单，比会算账更要紧。」
📖 原文定义
香港为了履行其在相关国际法下的责任，通过了《联合国制裁条例》，授权保安局局长冻结怀疑是恐怖分子的财产，并指示除根据特许的授权外，任何人不得处理该已冻结的财产，违反最高可判7年监禁。除根据保安局局长批予的特许的授权外，任何人不得直接或间接向恐怖分子或与恐怖分子有联系者提供任何财产或金融服务的，也不得为该人的利益筹集财产，违反最高可判14年监禁。根据《大规模毁灭武器（提供服务的管制）条例》，如果某人向他人提供服务，而该人基于合理理由相信或怀疑该等服务可能与大规模毁灭武器扩散有关，该人即属犯罪。金融机构应确定本身有适当系统，藉以与相关指定名单核对及确保名单反映现况，以达筛查的目的。
💡 对应点
| 故事元素 | 概念对应 |
|---|---|
| 替名单上的慈善会筹钱、转账 | 不得为恐怖分子或关联者提供／筹集财产（最高14年） |
| 「济世救人」也得挡回去 | 不看用途好坏、只看名单认定 |
| 保安局下令冻住的财产谁也不能碰 | 冻结财产后任何人不得处理（最高7年） |
| 「冻令一下成一块谁也不能碰的冰」 | 除特许授权外不得处理已冻结财产 |
| 替人造毁灭性武器张罗门路也犯事 | 不得提供可能与大规模毁灭武器扩散有关的服务 |
| 何师奶把名单压在玻璃底下每天核对 | 须有适当系统与指定名单核对、保持现况以作筛查 |
📝 来源：保险考试1·第7章·7.4.6h 恐怖分子资金筹集及扩散资金筹集