6.2.5.3.5 保存纪录¶

🏺 寓言故事 —— 《一本蓝账》¶

陈伯住院那年,保险行的账全压在梁志明一个人肩上。

小伙子勤快,白汗衫洗得泛黄,每天第一个到。可他才接手第三天,就撞上一件难事。一个老客户上个月保的旅游险出了事,人还在南洋,要查当时的投保记录。梁志明翻遍了抽屉,那张投保单不知夹到哪叠纸里去了。

他急得额头冒汗,跑到二楼去找林若兰。

"若兰姐,那张单子,我是不是该一式两份,一份寄去保险公司,一份自己留着?"

林若兰没抬头,手指在打字机上停了一下。"志明,你问问你自己——委托你办事的保险公司,有没有给你写过保存记录的规矩?"

"写过。"梁志明从口袋里掏出一张皱巴巴的纸,"上任前他们给过我一份章程,里头说每张单都要留底,按客户名字编号,三年为期。"

"那你照着做就是。"林若兰把纸推回给他,"人家怎么要求,你就怎么留。不光留,要是人家哪天开口要你把某张记录递回去,你别拖。能在三天内送到的,别拖到第七天。"

梁志明点点头,又问:"那我自己这边,留几份?"

"这章程里没写死,你就留到能交代清楚为止。"林若兰抬眼看了他一下,"客户出事的时候,你能翻出来,能说清来龙去脉,这就叫保存好了。不是堆在抽屉里叫保存。"

那天晚上,梁志明把整个抽屉倒了出来,按客户名字重新编号,一本蓝皮账,一本绿皮账。蓝的记投保,绿的记理赔。第二天一早,那张南洋的单子,他在蓝账第十七页找到了。当天下午就抄了一份,挂号寄去了保险公司。

陈伯出院回来,看见桌角那两本整整齐齐的账,没说话,只拍了拍梁志明的肩。

📖 原文定义

持牌保险代理人应遵从其委任保险人或委任代理机构(视属何情况而定)的所有有关代表其进行受规管活动而应妥善保存纪录的规定、政策及程序。若根据持牌保险代理人的委任保险人或委任代理机构(视属何情况而定)的保存纪录的规定,该代理人须递交该等纪录予其委任保险人或委任代理机构(视属何情况而定),则该代理人须在合理地切实可行的范围内尽快递交该等纪录。

💡 对应点

故事元素	概念对应
保险公司给梁志明的章程	委任保险人订立的保存纪录规定/政策/程序
梁志明按章程留底、编号、定期	妥善保存纪录的要求
当天下午就挂号寄出记录	"尽快递交"的要求
林若兰说"能交代清楚就叫保存好"	保存纪录的实质——可查可交代

📝 来源:保险考试1·第6章·6.2.5.3.5 保存纪录